PROGRAMA FORMATIVO DE LA ESPECIALIDAD FORMATIVA AGENTE FINANCIERO (NIVEL I) ADGN032PO PROGRAMA DE LA ESPECIALIDAD FORMATIVA: AGENTE FINANCIERO (NIVEL I) Familia Profesional: ADMINISTRACIÓN Y GESTIÓN Área Profesional: FINANZAS Y SEGUROS Denominación: AGENTE FINANCIERO (NIVEL I) Código: ADGN032PO Objetivo General: Proporcionar los conocimientos teóricos, técnico-financieros y aplicados necesarios para ejercer como Asesor Financiero en su primer Nivel en las siguientes áreas temáticas: sistema financiero, mercados de renta variable, mercados de derivados, mercados de renta fija, instituciones de inversión colectiva, selección de inversiones, fiscalidad, seguridad social, seguros y pensiones y conocimiento normativo, ya sea de forma independiente o a través de una Entidad. Duración (horas): 210 Modalidad: Indistinta Distribución de horas: Presencial:................. 210 Teleformación:........... 210 CONTENIDOS FORMATIVOS: 1. SISTEMA FINANCIERO 1.1. Introducción al Sistema Financiero y Política Monetaria. 1.1.1. Introducción al Sistema Financiero: Activos, Mercados e Intermediarios 1.1.2. Política Monetaria 1.1.2.1. Introducción a la Política Monetaria del BCE (Banco Central Europeo) 1.1.2.2. Instrumentos de Política Monetaria 1.1.2.3. Sistema de pagos, tipos de referencia y mercados monetarios 2. MERCADOS DE RENTA VARIABLE 2.1. Mercado de Acciones y la Contratación en Bolsa. 2.1.1. Introducción 2.1.2. El mercado de acciones 2.1.2.1. Orígenes, funciones, estructura y funcionamiento de la Bolsa 2.1.2.2. La negociación de las acciones 2.1.2.3. La contratación en Bolsa 3. OPERACIONES BURSÁTILES ESPECIALES, ÍNDICES BURSÁTILES Y ANÁLISIS BURSÁTIL. 3.1. Operaciones bursátiles especiales 3.1.1. Ofertas de compra 3.1.1.1 Ampliaciones y reducciones de capital y fusiones y escisiones 3.1.1.2. Los índices bursátiles 3.1.1.3. Introducción al análisis bursátil 3.1.2. Otros Métodos de Valoración 3.1.2.1. Algunas nociones básicas para la valoración de empresas 3.1.2.2. Descripción de los métodos de valoración 3.1.3. Métodos basados en el balance 3.1.3.1. Valor contable, valor en libros o patrimonio neto 3.1.3.2. Valor contable ajustado 3.1.3.3. Valor de liquidación 3.1.4. Métodos basados en la cuenta de resultados o ratios bursátiles 3.1.4.1. EV/EBITDA 3.1.4.2. Múltiplo de ventas 3.1.5. Cálculo de una acción a partir de datos 3.1.5.1. Precio de una acción basado en la rentabilidad por dividendo 3.1.5.2. Precio a partir de dividendos constantes 3.1.5.3. Precio a partir de dividendos crecientes 3.1.6. Modelo de Descuento de Flujos de Caja 3.1.6.1. Flujos de Caja 3.1.6.2. La tasa de Descuento 3.1.7. Métodos basados en la creación de valor 3.1.7.1. Valor Económico Añadido o EVA (Economic Value Added) 3.1.8. Métodos basados en el Fondo de Comercio 3.1.9. Métodos de valoración según las características de la empresa 4. MERCADOS DE DERIVADOS 4.1. Introducción y principales contratos de futuros y opciones. 4.2. Introducción a los mercados de futuros 4.3. Principales contratos de futuros 4.4. Opciones 4.5. Formación General de los Precios del Futuro 4.6. Variables que determinan la Prima de las Opciones 5. MERCADOS DE RENTA FIJA 5.1. Mercado de Renta Fija y Operaciones Financieras Básicas. 5.2. Valor temporal del dinero. Capitalización y descuento 5.3. Tipo de interés spot y forward. Rentabilidad nominal y real, acumulada y media, aritmética y geométrica 5.4. Características de la renta fija y mercado de deuda pública 5.4.1. Instrumentos de renta fija pública 5.4.2. Procedimientos de emisión y subasta 5.4.3. Mercado secundario de deuda pública 5.5. Mercado de Renta Fija Privada 5.5.1. Tipología de Activos 6. Mercado de Renta Fija Privada, Rating y Valoración. 6.1. Rating 6.2. Valoración y riesgos de los activos de renta fija 6.3. Rentas Financieras 6.3.1. Concepto. Elementos definitorios. Clasificación 6.3.2. Valoración de Rentas Constantes 6.3.3. V. Actual y V. Final de una Renta Entera, Temporal, Inmediata y Postpagable 6.3.4. V. Actual y V. Final de una Renta Entera, Temporal, Inmediata y Prepagable 6.3.5. V. Actual y V. Final de una Renta Entera, Temporal, Diferida y Post o Prepagable 6.3.6. V. Actual y V. Final de una R. Entera, Temporal, anticipada y Post o Prepagable 6.3.7. Valoración de Rentas Variables 6.3.7.1. En progresión geométrica 6.3.7.2. En progresión aritmética 7. INSTITUCIONES DE INVERSIÓN COLECTIVA 7.1. Introducción a las Instituciones de Inversión Colectiva: definición, elementos y tipología. 7.2. Marco legislativo y evolución de las IICs 7.3. Definición, estructura y elementos de una IIC 7.4. Valoración, comisiones e información legal de las IICs 7.5. Tipología, límites a la concentración de riesgos y política de inversión 7.6. Otras IICs 7.7. Estilos de Gestión 8. SELECCIÓN DE INVERSIONES 8.1. El Binomio Rentabilidad-Riesgo en la gestión y selección de inversiones. 8.2 Rentabilidad 8.3. Riesgo 8.4. Gestión de carteras 8.4.1. Estrategias de gestión 8.4.2. Criterios para la formación de carteras y asignación de activos 9. Gestión de Carteras. 9.1 Teoría de Gestión de Carteras 9.1.1. Introducción 9.1.2. Optimización de carteras: el modelo de Markowitz 9.1.3. Capital Asset Pricing Model (CAPM) 9.1.4. Extensiones del CAPM 9.1.5. Recta de regresión 10. FISCALIDAD 10.1. Impuestos básicos del Sistema Fiscal Español (I): Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas e Impuesto sobre el Patrimonio. 10.2. Introducción y conceptos generales 10.2.1. Liquidación del impuesto 10.2.2. Esquema de liquidación y rendimientos del trabajo 10.2.3. Rendimientos del capital inmobiliario y mobiliario 10.2.4. Rendimientos de actividades económicas 10.2.5. Ganancias y pérdidas patrimoniales 10.2.6. Integración y compensación de rentas. Conceptos de base imponible y base liquidable. Reducciones 10.2.7. Cuotas íntegra y líquida y deducción por vivienda 10.2.8. Otras deducciones. Cuota diferencial 10.3. Fiscalidad de los productos financieros 10.3.1. Productos bancarios 10.3.2. Activos de renta fija 10.3.3. Activos de renta variable 10.3.4. Instituciones de inversión colectiva 10.3.5. Seguros de vida e invalidez 10.3.6. Planes de pensiones: PPAs. PIAS y otros seguros 11. SEGURIDAD SOCIAL, SEGUROS Y PENSIONES 11.1. Planificación Financiera y Seguridad Social. Seguros. 11.2. El sistema de reparto de la Seguridad Social 11.3. Planificación financiera 11.4. Fundamentos técnicos del seguro 11.4.1. Riesgo y seguros 11.4.2. Elementos del contrato de seguros 11.5. Aspectos legales e institucionales 11.5.1. Entidades que intervienen en la actividad aseguradora 11.5.2. Tipología y características de los seguros privados 11.6. Seguros de vida 11.6.1. Características, tipología y otros aspectos relevantes 11.6.2. Unit linked y Variable Annuities 11.6.3. PPAs, Planes de jubilación y PIAs 11.7. Planes de pensiones 11.7.1. Definición, elementos personales, modalidades y principios rectores 11.7.2. Aportaciones, derechos consolidados y tipos de planes 11.7.3. Gestora, depositaria, entidades supervisoras y obligaciones de información 11.7.4. Contingencias, supuestos de liquidez, formas de rescate y movilización de derechos 11.7.5. Especialidades de los planes de pensiones 12. CUMPLIMIENTO NORMATIVO 12.1. Protección del Inversor, Blanqueo de Capitales, Marco Normativo Español y Protección de Datos. 12.2. Protección del inversor 12.3. Blanqueo de capitales 12.4. Perfiles de riesgo de los clientes 12.5. Protección de datos 12.6. Marco regulatorio español de los servicios financieros